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Quale ex Ufficiale della Guardia di Finanza, da tempo impegnato
nell’ambito di un Gruppo bancario come Responsabile
Aziendale Antiriciclaggio, nutro la convinzione di poter fornire
un utile contributo a quanti, pur nelle diverse mansioni e
responsabilità, si trovano oggi ad applicare la complessa
normativa Antiriciclaggio esistente nel nostro Paese.
Il Corso da me proposto, è articolato su quattro parti
ed afferisce al commento delle varie normative succedutesi
dal 1991 ad oggi, avuto riguardo, in particolare, ad un percorso
pratico di transazioni economico – finanziarie concretamente
gestite, che possono aiutare il professionista, l’operatore
bancario e/o finanziario in genere, per distinguere le Operazioni
Sospette.
Con l’acquisto del Corso, si acquisisce il diritto ad
usufruire gratuitamente, per un anno e con modalità
On Line, la consulenza sull’uso delle causali di transazione
per la corretta alimentazione dell’Archivio Unico Informatico
secondo i dettami della normativa in vigore ovvero, le valutazioni
più opportune per la individuazione delle Operazioni
Sospette.
Lo scopo di questo lavoro, contenente numerosi riferimenti
pratico normativi riguardanti il fenomeno del “Riciclaggio
di denaro sporco”, è finalizzato ad infondere
una adeguata sensibilità alla vasta platea degli Operatori
chiamati dall’Istituzione a fornire la “Collaborazione
attiva”.
Tale esigenza, scaturisce dalla volontà di rispettare
gli obblighi dettati dalla rigorosa legislazione esistente,
ovvero di individuare quelle operazioni richieste dalla clientela
che possono in qualche misura sottendere rischi di riciclaggio
di denaro sporco.
Per coniugare l’esigenza di individuazione delle “Operazioni
Sospette” ed assicurare la citata “Collaborazione
attiva”, bisogna garantire, in assoluto:
• La FORMAZIONE DEL PERSONALE, con l’adozione
di specifici programmi di addestramento, in aderenza al dettato
normativo che mirino, in primo luogo a fornire i necessari
suggerimenti pratici per affrontare e risolvere i problemi
della quotidiana operatività dell’Intermediario,
del professionista e/o di qualunque altra categoria economica
tenuta all’osservanza della legge;
• La CONOSCENZA DELLA CLIENTELA, soprattutto con riferimento
alle sue potenzialità economiche, in relazione all’attività
esercitata onde meglio comprendere le sue esigenze finanziarie,
quale utile opportunità di crescita e sviluppo imprenditoriale
nonché di prevenzione del rischio di riciclaggio;
• La TRASPARENZA DELLE OPERAZIONI, costituisce l’essenza
del rapporto di fiducia che si instaura con il cliente, il
quale, a richiesta, dovrà esplicitare e fornire ogni
chiarimento in ordine alle motivazioni sottostanti alle operazioni
eseguite o semplicemente richieste.
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Il presente Corso Antiriciclaggio, è rivolto ad Operatori
bancari, Promotori Finanziari, Notai, Avvocati, Commercialisti,
Consulenti del lavoro, Revisori contabili, società
di recupero crediti per conto terzi, di custodia e trasporto
di denaro contante, agenzie di mediazione immobiliare, commercio
di cose antiche, commercio di oro, gestione casa da gioco,
agenzie in attività finanziarie iscritte nell’articolo
106 del TUB.
Infine, per specifiche esigenze di Intermediari Finanziari,
con accordi separati, viene altresì offerta una consulenza
annuale, mirata per:
• Formazione del personale, finalizzata ad infondere
la cultura della legalità, circa il concetto di riciclaggio
di denaro sporco, con contestuale ed idonea predisposizione
di una raccolta della normativa di riferimento (Manuale Antiriciclaggio
comprensivo del Decalogo della Banca d’Italia –
Edizione 2001, accompagnata da una casistica di operazioni
sospette già individuate nell’ambito di un Gruppo
bancario);
• Suggerimenti sulla metodica di controllo circa la
corretta alimentazione dell’Archivio Unico Informatico,
avuto riguardo al censimento delle operazioni in armonia alle
causali stabilite dall’Ufficio Italiano Cambi, previo
esame e riscontro a scandaglio, della corrispondenza con la
documentazione di cassa prodotta per la registrazione delle
operazioni;
• Tabulati di procedura per il controllo a distanza
della corretta operatività di cassa, avuto riguardo
alla puntuale alimentazione dell’Archivio Unico Informatico;
• Suggerimenti idonei a migliorare ed affinare le tecniche
di ricerca delle Operazioni Sospette in base alle richieste
ed ai comportamenti posti in essere dalla clientela (Usura,
Riciclaggio da evasione fiscale, Truffe in danno della Pubblica
Amministrazione, False fatturazioni, Attività economiche
di copertura al contrabbando, al racket, allo sfruttamento
della prostituzione, alle transazioni con Paesi a rischio
etc.);
• Suggerimenti di taluni automatismi (attraverso la
utilizzazione dell’Archivio Unico Informatico, definite
“Ricerche di massa”) idonei ad individuare, a
posteriori, possibili operazioni sospette non rilevate dal
personale del Front Line;
• Suggerimenti pratici per migliorare la Conoscenza
della clientela e la Trasparenza delle operazioni.
Il Corso Antiriciclaggio, é disponibile. Eventuali
ed ulteriori dettagli, potranno essere richiesti direttamente
all’autore: giovannifalcone@excite.it
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